威武，做为长盛基金的持有者，又一次来参取我们家的勾当了，心里仍是相当冲动的！今天，我筹算聊一聊我的心里话，别离来谈谈本人对当前市场的见地、岁暮设置装备摆设规划，再来说说本人对于长盛城镇化从题夹杂基金的见地！闲言少叙，下面我们就起头正题：现正在市场确实有点震动频频，不少人拿动手里的持仓忽喜忽忧，一会儿感觉行情要起来了，一会儿又被短期回调吓慌神，但如果问我最看好哪个标的目的，我必定毫不犹疑选科技板块，不是盲目跟风逃热点，是实实正在正在看到了支持它持久走稳走强的底气，不管是大情况仍是行业本身，都透着满满的机遇。可能有人会说，科技股之前涨了不少，现正在进去会不会坐岗，还有人担忧部门个股估值太高有泡沫，这些顾虑我也懂，终究谁都怕买正在高位被套，但细心揣摩就晓得，科技板块现正在的行情底子不是虚涨的概念炒做，背后满是实打实的支持。起首政策层面就给脚了力，本年不管是工做演讲里提的新兴科技财产，仍是多部分结合出台的支撑政策，都正在用力往科技范畴倾斜，特别是硬科技和国产替代相关的标的目的，不只有政策指导，还有资金搀扶，养老金这些长线资金都正在慢慢出场，相当于给科技企业的成长托了底，有政策保驾护航，行业成长简直定性就强多了，不消太担忧俄然断档的问题。再看财产端的需求，现正在全球都正在搞AI、算力竞赛，那些大厂商不断加大投入，后续几年的开支规模更是吓人，这种需求必定会顺着财产链传过来，国内做光模块、办事器、半导体设备的企业，都能拿到实实正在正在的订单，业绩有了支持，股价天然有底气。并且我们国内的科技手艺也正在不断冲破，不管是AI大模子仍是智能驾驶、机械人这些范畴，要么正在使用层面曾经有了劣势，像现正在日常能用到的图像视频生成、智能家电里的AI功能，都是手艺落地的表现，不再是以前只逗留正在尝试室里的概念了。更环节的是，科技的使用场景越来越广，从消费电子延长到工业、医疗、聪慧城市这些范畴，市场空间一会儿就打开了，将来增加的潜力实的不小，科技板块的长坡厚雪特征太较着了。可能有人会纠结估值问题，说有些科技股市盈率高得离谱，担忧有泡沫，这点确实要留意，但不克不及一整个板块。现正在科技股里确实有部门只靠概念炒做的公司，没实打实的业绩支持，估值虚高很一般，后续必定会被市场裁减，但大部门有焦点手艺、能拿到订单的龙头企业，估值其实跟本身成长性是婚配的，以至比起全球同业还有劣势，并且现正在A股科技股市值占P的比沉远不如美股，持久还有很大上升空间。短期来看，科技板块偶尔会高位震动回调，这其实是很一般的走势，没有哪个板块能一曲涨不跌，回调反而给了想出场的人机遇，总比逃正在最高点结壮。还有资金层面也能看出来眉目，现正在市场里不少资金都正在往科技焦点赛道挤，虽然偶尔会有资金短期流出导致波动，但长线资金出场的趋向没改，终究大师都清晰，现正在不管是国度成长仍是财产升级，都离不开科技发力，科技是实打实的焦点合作力，握住优良科技股，相当于握住了持久收益的环节。当然也不克不及盲目乱买，得学会区分，那些有焦点手艺、业绩能兑现、正在国产替代里能扛事的企业才值得沉点关心，避开只炒概念没本色营业的标的，并且不消屡次操做逃涨杀跌，科技板块的机遇正在持久，抱着耐心持有心态反而能稳住收益。总的来说，当前市场虽然震动，但科技板块的持久逻辑出格清晰，政策、需求、手艺都到位了，短期波动只是小插曲，只需选对标的、结构，后续大要率能吃到行业成长的盈利，这也是我一曲果断看好科技板块的焦点缘由。到了岁暮，手里的持仓该调一调了，我的设置装备摆设思很明白，就是以科技板块为焦点打底，再配点低估的消费和医药稳底盘，既想抓住成长盈利，也能避开单一赛道波动太大的风险，终究岁暮市场本来就容易震动，平衡结构心里才结壮。科技这块我会给到一半以上的仓位，不是盲目逃高，实正在是持久逻辑太，现正在不管是政策仍是财产端，都正在推着科技行业往前走，国度一曲把科技立异当沉点，AI、半导体这些范畴的政策支撑就没断过，并且全球半导体周期曾经触底回升，良多科技企业业绩都实实正在正在涨起来了，特别是有焦点手艺的龙头，既有政策盈利又有业绩支持，拿着心里有底。具体味选AI算力、半导体设备这些细分标的目的，之前虽然涨过一波，但估值跟国际同业比还有劣势，并且手艺迭代一曲正在推进，后续还有很大成漫空间，岁暮趁着震动慢慢加仓，定投铺平成本，持久拿着必定能吃到行业成长的盈利，终究科技才是持久增加最快的赛道，不想错过这个大机遇。剩下的仓位次要分给消费和医药这两个低估板块，各配个两成摆布，用来对冲科技板块的波动，也捡点估值修复的机遇。消费板块实的跌了挺久了，现正在估值曾经到了低位，性价比很高，并且消费是刚需，不管经济怎样样，吃穿用这些需求都不会少，岁暮本来就是消费旺季，后续需求必定会慢慢回暖，选点食物饮料、白酒这些龙头，稳健又有分红，既能稳组合收益，跌的时候也抗制，做为底仓再合适不外。医药板块也差不多，之前受政策影响跌了不少，现正在估值跌到了汗青低位，并且老龄化越来越较着，医疗需求只会越来越多，持久必定是长坡厚雪的赛道，沉点看立异药和医疗器械这些细分，集采的影响慢慢消化得差不多了，后续业绩改善的预期很强，现正在结构刚好赶上估值修复的机遇，风险低还能等候后续收益。仓位办理上我不会太激进，不会把钱全砸正在一个标的上，科技板块里会分离选几只分歧细分范畴的龙头，避免单只个股踩雷，消费和医药也是优先选行业里靠谱的焦点资产，不碰那些没业绩支持的小票。买入体例会以定投为从，岁暮市场波动大，一次性满仓太冒险，每月固定投一部门，跌多了再恰当加仓，慢慢摊低成本，不消纠结短期涨跌。其实这么设置装备摆设就是兼顾成长和稳健，科技术带动组合全体收益，消费和医药能托底，就算科技板块短期震动回调，低估板块也能扛住一部门风险，不会让账户亏得太难看。并且从资金动向看，岁暮良多机构也正在这么结构，一边加仓有确定性的科技龙头，一边抄底低估的消费医药，跟着大资金的标的目的走，确定性也更高。我也不会屡次调仓换股，定好设置装备摆设比例后就持久拿着，科技赛道得拿个三五年才能看到实正的收益，消费和医药更是适合持久持有吃复利，岁暮结构本来就是为了跨年行情和来岁的收益，没需要被短期波动打乱节拍。总的来说，这个设置装备摆设思就是以科技赔成长的钱，用消费医药稳收益防风险，既合适当下的市场趋向，也适配本人能承受的风险，岁暮这么调整好仓位，安平稳稳跨年，等着后续慢慢兑现收益就行。一、业绩是实能打，不但涨得多还涨得稳先拿最曲不雅的业绩说线才涨18。91%，同类平均也就28。8%。你可能会说“涨得多的基金多了”，但环节是它涨得“稳”。我翻了下它的净值曲线，客岁四时度科技板块回调的时候，它最大回撤也就27。55%，比良多纯科技基金动辄40%的回撤暖和太多。就拿本年6月那波AI行情调整来说，我手里另一只光模块从题基金跌了快30%，这只就跌了12%摆布，反弹的时候却比那只快。上周科技板块又抖了一下，它近一周还涨了3。68%，同类平均才0。91%。这种“涨得多、跌得少”的体质，对我们通俗投资者太敌对了，不消天天盯着盘心惊肉跳，拿得住才能吃到收益。二、看着是“城镇化”，实则是科技成长的“伪拆者”一起头我也被“城镇化”这名字骗了，认为是买水泥、地产的，点开持仓才发觉，这哪是城镇化啊，分明是科技基金的“马甲”！最新持仓里，通信（28。89%）+电子（21。98%）占了快50%，剩下的也是汽车、机械设备里的科技细分。你看它前十大沉仓，中际旭创、天孚通信是光模块龙头，寒武纪是AI芯片，新易盛是通信设备，满是当下最火的硬科技赛道。这基金司理太鸡贼了，借着“城镇化”的壳，把钱全砸进了科技成长，终究现正在“新型城镇化”本身就和AI、算力、智能硬件绑正在一路，既踩中了政策风口，又拿到了科技的高成长，两端占着廉价。三、基金司理是“科技老兵”，不是跟风炒概念选基金说到底是选人，这基金的代毅司理我特地查过，13年投研经验，10年研究员+3年公募办理，之前一曲正在研究科技和周期板块，现正在管的基金规模加起来15亿，不算大但够专注。最让我安心的是他不逃热点，是实的“懂科技”。好比寒武纪这只票，良多基金是本年AI火了才买，但代毅正在二季度就加仓了，其时寒武纪还没怎样涨；还有天孚通信，他曾经拿了两个季度，不是涨起来才逃的“快枪手”。他的持仓里既有工业富联这种大盘龙头压舱，也有罗曼股份、浙江荣泰这种中小盘成长股，这种“大盘平衡+小盘成长”的搭配，既能抗跌又能吃弹性，比只赌小票的基金稳太多。四、持仓集中度刚好，既不分离也不赌单一票我最烦那种前十大沉仓占80%以上的基金，赌对了，赌错了间接砸坑里；但太分离的基金又赔不到超额收益。这只基金前十大沉仓占64。77%，刚好卡正在“集中又平安”的区间。你看它的持仓：中际旭创（8。04%）、浙江荣泰（8。02%）、天孚通信（7。64%），每个票占比都正在5%-8%之间，没有哪个票能“一家独大”。就算某只票踩雷了，对全体影响也无限；同时又没撒胡椒面，把钱都给了最看好的标的。这种“适度集中”的持仓，是能持久跑赢市场的环节，终究我们买基金是为了“稳健的超额收益”，不是赌个股。五、性价比目标满是“劣等生”，风险收益比太高我特地看了它的特色数据：夏普比率1。98（同类前9。81%），收益回撤比3。17（同类前89%）。可能有人听不懂这些目标，翻译话就是—“每承担一份风险，能拿到的收益比大部门基金都高”。举个例子，同样是涨10%，有的基金要承担20%的回撤风险，这只基金只需要承担不到10%的风险。特别是现正在市场震动，这种“高性价比”的基金比“高收益但动”的基金更值得拿，终究我们的钱是钱，不是来市场赌大小的，用更小的风险换更高的收益，才是伶俐的投资。六、规模小而矫捷，船小好调头现正在良多抢手科技基金规模都上百亿了，买个中小盘股都能把股价买飞，调仓还得慢慢卖。这只基金最新规模才1。87亿，属于“小而美”的类型。你看它二季度规模才0。53亿，三季度间接涨到1。87亿，规模翻了三倍多，但净值没怎样跌，申明基金司理正在规模快速增加的时候，还能找到脚够多的优良标的，没由于钱太多而乱买。这种小规模基金，既能买大盘龙头，也能挖中小盘成长股，市场气概切换的时候调头出格快，不会像百亿基金那样“船掉头”。七、持有人满是小我，没无机构“砸盘”风险这点太主要了！良多基金看着业绩好，但机构占比高，一旦机构赎回，间接把净值砸穿。这只基金的持有人布局里，小我占了99。21%，机构才0。79%，相当于我们散户“本人的基金”。你想啊，机构赎回都是几万万、几个亿的砸，散户赎回都是几千、几万，对净值影响微乎其微。我之前买过一只机构占比60%的基金，机构一赎回，三天跌了15%，底子跑不掉。这只基金满是散户持有，大师都是“慢慢买、慢慢卖”，净值不会大起大落，拿起来出格结壮。八、费率，C类持有30天就免费最初说个实正在的，这基金的费率太敌对了。C类份额申购费是0，办理费1。2%+托管费0。2%+发卖办事费0。6%，看起来和此外基金差不多，但环节是“持有30天以上赎回费0”。持有跨越30天想卖的时候间接卖，不消扣钱；如果买A类，申购费就得0。15%，赎回费还要扣0。5%。对我们这种“分批买、持久拿”的投资者来说，C类能省不少手续费，别小看这点钱，一年下来可能就是几个点的收益，积少成多啊。铃儿响叮当再烦琐一句：这基金适合谁？说了这么多，不是让大师盲目买，得看本人的环境：若是你能接管中高风险，想结构科技成长，又不想买太激进的纯科技基金，这只就很合适；但如果你只能接管低风险，那仍是买债券基金更稳妥。我仍是那句话，其实投资没那么复杂，找到一只“业绩稳、司理懂、气概对”的基金，拿住它，比天天换基金赔得多。长盛城镇化从题夹杂基金，就是那只你值得等候的宝藏基金，正在当下的大情况下，设置装备摆设如许一款产物，绝对能够满脚您的投资需求！喜好的小伙伴们必然要沉点关心一下！！！#牛市旗头猛飙：短期反弹or趋向反转？##摩尔线月基金投资策略##12月你看好哪条投资从线？##低估补涨号启航##机构：看好“春季行情”提前##2025年A股沪指收清点位大猜想#声明：用户正在社区颁发的所有消息将由本网坐记实保留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